Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как оформить налоговый вычет через МФЦ: пошаговая инструкция». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Налоговый вычет – это деньги, вычитаемые из вашей зарплаты до того, как из неё взимается подоходный налог (13%). Также под понятием нередко имеется в виду возврат налога, который уже был уплачен, на такие расходы физ.лица, как обучение, покупка недвижимости, лечение и так далее.
Какие документы нужны
Если давать пошаговую инструкцию и перечень документов, то ваши действия должны выглядеть так:
- В бухгалтерии на месте работы возьмите справки 2- и 3-НДФЛ;
- Получите ИНН, если его до этого не было;
- Приготовьте паспорт, документы на квартиру – при имущественном вычете, платежные документы – при социальном и пр.;
- В МФЦ или налоговых органах (также на официальных сайтах) заполните декларацию;
- Укажите реквизиты банковского счета;
- Напишите заявление на предоставление вычета;
- Сроки ожидания — не более 3 месяцев, что соответствует ст. 78 кодекса;
- Если во время проверки госструктурами ошибок не найдется, то деньги придут в течение месяца;
- Если отказали – то значит, при проверке обнаружена или недостоверная информация, или не хватает каких-либо документов, тогда сроки расчета отложатся еще до трех месяцев – со времени исправления недочета, об отказе вас дополнительно оповестят о сроках письменно или по телефону.
Полный список документов указан в подпункте 6 пунктов 3 и 7 220-й статьи. Уточнить списки на официальном сайте или при личном посещении сделать нужно – могут быть дополнительные требования к списку документов.
Пример расчета суммы НДФЛ к возврату
Если квартира стоит 1,5 млн руб., то вычет по расходам на ее покупку составит 1,5 млн руб. — можно вернуть 13%, то есть 195 тыс. руб. уплаченного НДФЛ.
При стоимости квартиры 2 млн руб. можно вернуть 260 тыс. руб. налога.
Если недвижимость дороже, вычет будет равен максимально возможной сумме — 2 млн руб., а налог к возврату составит 260 тыс. руб.
Уплаченные проценты по ипотеке учитываются отдельно. НДФЛ вернут с той суммы, которая уже перечислена банку.
Бывают случаи, когда использовать весь вычет за год не получается. В таком случае остаток вычета можно переносить на следующие годы до тех пор, пока налогоплательщику не вернут всю сумму уплаченного НДФЛ. Растягивать вычет можно на любой период, пока государство не вернет всю причитающуюся по закону сумму.
Вернуть средства за жилье, которое приобреталось в браке, может каждый из супругов. В сумме семья сможет получить до 1,3 млн руб. Также родители, если платят за долю ребенка, могут вернуть НДФЛ с этой суммы расходов. Стоимость доли ребенка до 18 лет, оплаченная средствами родителей, не увеличивает лимит их вычета, а входит в него. Родители все равно вернут налог максимум с 2 млн руб. Просто расходы на долю ребенка учтутся как расходы родителей. Когда ребенку исполнится 18 лет и он в будущем купит свою квартиру, право на собственный вычет у него сохранится в полном объеме.
В каких случаях НЕЛЬЗЯ получить налоговый вычет за квартиру:
- Вернуть налоговый вычет за недвижимость не получится, если оплата строительства (приобретения) жилья произведена за счет средств работодателя или других лиц, средств материнского капитала, а также за счет бюджетных средств.
- При покупке квартиры у родственников (взаимозависимых лиц) получить вычет не получится. К таким лицам относятся: физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный. То есть купить квартиру у мамы или сестры можно, но вычет по такой сделке получить нельзя. При этом при покупке недвижимости у тещи или брата жены получить вычет можно.
- Нельзя получить вычет по унаследованной или подаренной квартире, так как вы ничего не потратили, а значит, не уменьшили налогооблагаемую базу.
- Участники военной ипотеки не могут использовать вычет на общих основаниях, так как часть суммы на жилье им дает государство.
Многофункциональные центры (МФЦ) начали свою работу с 2010 года и с тех пор их область деятельности значительно расширилась. Основная задача таких учреждений — увеличить комфорт граждан при составлении и получении различных документов и справок, а также уменьшить очереди и нагрузку на другие организации. Их функциональность и список документов, с которыми отдельный МФЦ работает, значительно различаются в зависимости от региона.
Работа центров основана на получении и обработке большого количества данных от граждан и организаций в автоматизированном режиме. Это значительно упрощает действия сотрудников, процесс заполнения бланков и обратную связь. Таким образом, МФЦ может взаимодействовать сразу со множеством организаций и сведений, что даёт возможность помогать резидентам по самым разным вопросам.
Положен ли вам налоговый вычет
Вы сможете получить имущественный вычет, если вы:
- Официально работаете и платите подоходный налог
- Не оформляли налоговый вычет по жилью, купленному до 2014 года
- Оформили налоговый вычет в 2014 году или позже, но еще не исчерпали всю сумму
Возвращаем имущественный вычет через работодателя
Если вы не готовы ждать возврата денежных средств 4 месяца, то есть возможность получать компенсацию по ипотеке через работодателя. В этом случае необходимо собрать аналогичный пакет документов (только декларацию 3-НДФЛ заполнять уже не нужно) и написать заявление, по которому налоговая обязана через месяц после подачи документов выдать вам уведомление для работодателя.
Получив уведомление, обязательно напишите заявление на вычет, далее оба эти документа следует оперативно сдать в бухгалтерию. С этого момента все необходимые расчеты по начислению вычета будет производить работодатель. Уже начиная с месяца подачи документов, вы будете получать зарплату без вычета 13%, это будет продолжаться до конца календарного года или же пока не исчерпается сумма вычета, смотря какое события наступит раньше.
Возвращая ипотечный вычет таким образом, вы начнете получать выплаты намного быстрее, но ежемесячные финансовые поступления будут в разы меньше итоговой суммы, которую вы получили бы через 4 месяца, обратившись в налоговую.
Как видно, получить возмещение по процентам за ипотеку не составляет особого труда —- собрать пакет документов можно достаточно быстро, а при трудностях с заполнением декларации 3-НДФЛ всегда можно обратиться к специалисту.
За что возвращают деньги
За что можно вернуть налоговый вычет?
Если классифицировать основные категории, за что реально возвращают деньги в налоговой инспекции, то их можно разделить на:
- Стандартные – ст. 218 НК — пострадавшим вследствие катастроф (Чернобыльской, «Маяк» и пр.) , военнослужащим-инвалидам, ветеранам ВОВ, Героям Советского Союза, России, госслужащим, гражданам, имеющим несовершеннолетних детей.
- Социальные – ст.219 НК — всем, кто потратил подтвержденные документами суммы на обучение, лечение, лекарства, пожертвования и благотворительность и пр.
- Имущественные – ст. 220 НК — всем, которые приобрел недвижимость и имеют или имели официальную работу.
- Профессиональные – ст. 219 НК — для нотариусов, ИП, адвокатов и пр.
В каком размере можно вернуть имущественный налоговый вычет?
-
в случае покупки без привлечения кредита
В общей сумме можно вернуть до 13 % от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн рублей (т. е. вернуть получится максимум 260 тысяч рублей за всю жизнь).
За каждый год можно вернуть только сумму, равную подоходному налогу (13 % от официальной зарплаты). При этом возвращать налог вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернёте всю сумму целиком.
С 1 января 2014 года предельный размер вычета применяется к расходам, понесённым на приобретение как одного, так и нескольких объектов недвижимости. Например, вы можете получить вычет с покупки земельного участка стоимостью 600 000 рублей, а оставшиеся 1 400 000 рублей сохранятся за вами и могут быть использованы в будущем при покупке недвижимости.
-
в случае приобретения недвижимости в ипотеку
В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений. Если же жильё было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой — 3 млн рублей (т. е. вернуть возможно максимум 390 тысяч рублей).
Как получить налоговый вычет по расходам на лечение?
Социальный налоговый вычет по расходам на лечение и приобретение медикаментов предоставляется налогоплательщику, оплатившему за счёт собственных средств:
-
услуги по своему лечению;
-
услуги по лечению супруга (супруги), своих родителей или детей в возрасте до 18 лет;
-
медикаменты, назначенные налогоплательщику или его супругу (супруге), родителям и детям в возрасте до 18 лет лечащим врачом и приобретённые за счёт собственных средств;
-
страховые взносы по договорам добровольного личного страхования налогоплательщика, договорам страхования супруга (супруги), родителей или детей в возрасте до 18 лет.
Размер вычета:
120 000 рублей — максимальная сумма расходов на лечение и приобретение медикаментов. То есть вернуть из бюджета получится не более 15 600 рублей. Это ограничение не распространяется на случаи, когда налогоплательщик оплатил дорогостоящие медицинские услуги (например, сложную операцию). В этом случае размер выплат составит 13 % от всей стоимости лечения.
Определить, относится ли лечение к дорогостоящему, можно по коду в справке «об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы», которую выдают в медицинском учреждении.
-
код «1» — лечение не является дорогостоящим;
-
код «2» — дорогостоящее лечение.
Многие задумываются над вопросом, возможна ли дачная амнистия через МФЦ? Во многофункциональных центрах оказывают государственные услуги любой сложности. Документация подается в течение 15 минут. Именно столько времени дается на одного клиента. Процедура может занять больше минут, а иногда и часов, если бланки оформлены неверно либо представлены не все подлинники.
Поэтому целесообразно подготовить пакет оригиналов и копий заранее. Список документов желательно уточнить по телефонам горячей линии либо на порталах МФЦ и «Госуслуги». Дело в том, что существуют индивидуальные случаи и прочие нюансы, из-за которых перечень подлинников может немного меняться.
Прежде чем принести документы для дачной амнистии через МФЦ, следует записаться в центр. В больших городах таких организаций несколько. Необходимо записаться в ту, что ближе к адресу места пребывания.
Чтобы зарегистрировать дом по дачной амнистии в МФЦ, необходимо представить следующие документы:
Сотрудник МФЦ примет экземпляры и предаст их в Росреестр. Сначала оформляют участок, затем постройки, расположенные на его территории.
Процедура пройдет гораздо быстрее, если записаться на прием заранее, а не при лично визите.
Что такое налоговый вычет и когда его можно получить?
Налоговый вычет – это деньги, вычитаемые из вашей зарплаты до того, как из неё взимается подоходный налог (13%). Также под понятием нередко имеется в виду возврат налога, который уже был уплачен, на такие расходы физ.лица, как обучение, покупка недвижимости, лечение и так далее.
ВНИМАНИЕ! Получить налоговый вычет вправе каждый гражданин РФ, доходы которого облагаются налогом в тринадцать процентов.
В каких же конкретно случаях возможен возврат налогового вычета?
- Имущественный. Позволяет осуществить частичный возврат расходов на покупку, строительство и ремонт жилья или участка, а также на выплату процентов по ипотеке.
- По расходам на обучение. Полагается в том случае, если вы оплатили своё обучение и при этом официально трудоустроены, платите подоходный налог. При соблюдении ряда условий вычет можно оформить также за родственника (а именно ребёнка / братьев / сестёр).
- По расходам на лечение. Как и следует из названия, на данный вычет может претендовать гражданин, платящий налоги и понесший затраты на лечение / покупку медикаментов для себя или своего ближайшего родственника.
- По расходам на благотворительность. Предоставляется при определённых условиях гражданам, направлявшим финансовую помощь определённым организациям с благотворительной целью.
- По расходам на негосударственное пенсионное обеспечение и добровольное пенсионное страхование. Соответственно, граждане, осуществлявшие взносы по данным договорам могут претендовать на данный вид вычетов.
Какие именно манипуляции с недвижимостью дают право получить налоговый вычет
Физлицо, запрашивающее в МФЦ налоговый вычет, как отмечалось выше, должно быть полностью незапятнанным перед органами государственных сборов. Только так он может рассчитывать на положительный результат и получить возврат суммы от государства за сделки, которые касались продажи или приобретения жилья, строительства недвижимых объектов или приобретение с этой целью земельного участка. Также в случае, если была произведена операция выкупа у физлица объекта недвижимости в пользу муниципалитета или государства.
Чтобы не проходить длительные процедуры собственноручного предоставления набора документации в налоговые инстанции, заявить о необходимости выдачи НВ можно через Интернет, а именно — всероссийскую платформу для населения Госуслуги.ру.
Основы налоговой системы в России
Даже в отдаленных деревнях с маленьким населением появились МФЦ. В них можно получить консультацию или выполнить все необходимые работы с бумагами. В том числе и выполнить подачу документов в налоговую через МФЦ, что должно обеспечить максимальное удобство для плательщиков. Ведь центры находятся в шаговой доступности и это упрощает все процедуры.
Интересный факт! Самая востребованная на 2018 год проблема – это регистрация и консультация по поводу сайта государственных услуг.
Каждый работающий россиянин знает, если работник получает зарплату, выигрывает в лотерее, продаёт имущество или другими способами получает деньги, ему нужно заплатить подоходный налог. Обычно для физического лица он составляет 13%. Если гражданин работает в компании или на другого человека, то процент сразу вычитают из зарплаты и после этого ничего не нужно оформлять. Всеми отчетностями занимается бухгалтерия.
Получение налогового вычета через МФЦ в Санкт-Петербурге
Многофункциональные органы дают возможность получать налоговый вычет не обращаясь при этом в ИФНС. Это достаточно удобно, особенно для крупных городов.
Воспользоваться МФЦ, находящимися на территории Санкт-Петербурга могут как его жители, так и граждане, проживающие в области. Порядок и сроки оказания данной услуги общие, о чем уже было рассмотрено выше.
К сведению
На сегодняшний день в Санкт-Петербурге действует около пятидесяти многофункциональных центров, некоторые из которых специализируются исключительно на приеме документов, а другие — на выдаче.
Порядок получения денег в 2019 году через данные органы представляет собой следующее:
- подача заявления и необходимых документов (справка НДФЛ, договор и др.);
- ожидание ответа (около трех месяцев);
- получение извещения (не более десяти дней);
- ожидание перечисления и получение денежных средств на лицевой счет (около одного месяца).
Что такое налоговый вычет и когда его можно получить?
Налоговый вычет – это деньги, вычитаемые из вашей зарплаты до того, как из неё взимается подоходный налог (13%). Также под понятием нередко имеется в виду возврат налога, который уже был уплачен, на такие расходы физ.лица, как обучение, покупка недвижимости, лечение и так далее.
ВНИМАНИЕ! Получить налоговый вычет вправе каждый гражданин РФ, доходы которого облагаются налогом в тринадцать процентов.
В каких же конкретно случаях возможен возврат налогового вычета?
- Имущественный. Позволяет осуществить частичный возврат расходов на покупку, строительство и ремонт жилья или участка, а также на выплату процентов по ипотеке.
- По расходам на обучение. Полагается в том случае, если вы оплатили своё обучение и при этом официально трудоустроены, платите подоходный налог. При соблюдении ряда условий вычет можно оформить также за родственника (а именно ребёнка / братьев / сестёр).
- По расходам на лечение. Как и следует из названия, на данный вычет может претендовать гражданин, платящий налоги и понесший затраты на лечение / покупку медикаментов для себя или своего ближайшего родственника.
- По расходам на благотворительность. Предоставляется при определённых условиях гражданам, направлявшим финансовую помощь определённым организациям с благотворительной целью.
- По расходам на негосударственное пенсионное обеспечение и добровольное пенсионное страхование. Соответственно, граждане, осуществлявшие взносы по данным договорам могут претендовать на данный вид вычетов.