Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что отвечать телефонным мошенникам». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Мошенничество УК РФ рассматривает как противозаконное действие, которое сурово наказывается. Но даже несмотря на это, многие считают, что защититься от телефонного мошенничества сложно. И это действительно так. Хотя некоторые меры есть.
Самостоятельная профилактика
Некоторые методы самостоятельного предотвращения перевода денег аферистам актуальны в следующих случаях:
- когда вы скачали вирус;
- если вы ввели платежные данные по незнакомым ссылкам;
- перевели деньги со своего карты или другого своего платежного ресурса мошеннику;
- с момента перевода не прошло суток (максимум, двух дней).
Общий порядок такой:
- Скачайте антивирусную программу или запустите чистку на установленной, чтобы удалить вирус и остановить его действие.
- Поменяйте пароли на всех ресурсах, которые имеют отношение к вашим средствам – Яндекс.Деньги, Qiwi и другие кошельки и так далее.
- Обратитесь в техподдержку на платежных ресурсах, предупредите о возможных операциях и выразите свое желание их отменить, если они уже были совершены.
- Таким же образом предупредите о случившемся все свои банки.
- Уберите всю информацию о своих данных из всех соцсетей, если она там есть.
В поддержке вам сообщат о том, проводились ли какие-то операции. Во многих случаях, если вы обратились за помощью в течение суток, вам могут вернуть средства.
Как правильно общаться с мошенниками
Все перечисленное выше – лишь часть уловок, которые используют мошенники в интернете. Фальшивые страницы, на которых дорогие смартфоны продаются за четверть цены. Финансовые пирамиды, в которые вкладываешь доллар, а получаешь тысячу. Онлайн-казино, где стоит лишь один раз заплатить за фишки, и вас ждет баснословный выигрыш. С таким мошенничеством тоже можно столкнуться.
Если вам позвонили мошенники, в первую очередь, не торопитесь. Постарайтесь спокойно разобраться в предлагаемой ситуации. Тот, кто хочет присвоить себе ваши деньги, нередко создает искусственный дефицит:
- времени – решение надо принимать сейчас, не то будет поздно;
- внимания – на вас обрушивают огромное количество информации, причем собеседник то и дело меняет тему разговора.
Как проверить, что этот номер используют мошенники?
В большинстве случаев приложения – определители номера (в том числе их доступные бесплатные варианты) успешно справляются с тем, чтобы отметить звонок как подозрительный. База определителя пополняется за счет обратной связи пользователей. Мошенники звонят огромному количеству людей, и, как правило, используемый ими номер достаточно быстро оказывается помечен как вредоносный. Кроме мошенников, определители хорошо выявляют социологические опросы, спам, телемаркетинг банков и МФО.
Как избавиться от мошеннических звонков и спама по телефону — читайте ЗДЕСЬ.
Если вы даете определителю доступ к вашим контактам, нужно выбирать только известные и проверенные сервисы, которым вы доверяете, с хорошими отзывами и высоким рейтингом. Центр цифровой экспертизы Роскачества собирается в будущем проанализировать безопасность приложений – определителей номера.
Как правильно написать заявление
Строго утвержденной формы заявления нет. Вместе с тем документ должен иметь следующие сведения:
- Наименование территориального отдела полиции с указанием ФИО его начальника.
- Данные заявителя: ФИО, адрес регистрации, контактные телефоны.
- Суть обращения. Необходимо подробно описать все обстоятельства и действия третьих лиц, которые заявителем оцениваются как мошеннические.
- Размер ущерба с обоснованием указанной суммы.
- Перечень предоставленных доказательств.
- Расписка о том, что заявитель уведомлен об ответственности за подачу ложных сведений.
- Дата подачи заявления и подпись заявителя.
- Перечень приложенных документов.
К заявлению прикладываются документы, которые относятся к делу и могут доказать факт мошенничества. Это может быть:
Обратите вниманиеПланирую сделку купли продажи недвижимости с участием третьих лиц, доверяйте свои документы только проверенным агентам, чтобы не оказаться в руках у черных риэлторов. О том, как не попасться мошенникам при съеме квартиры. мы расскажем в статье здесь
- гражданско-правовой договор;
- выписка движений по банковскому счету;
- документы, которые подтверждают право собственности на конкретное имущество;
- расписка о передаче денежных средств;
- накладные, договора купли-продажи и т.д.;
- письменные показания свидетелей;
- аудиозаписи разговора пострадавшего лица с мошенником (принимается к рассмотрению не всегда) и т.д.
Заявление можно подать на протяжении двух лет после совершения преступления. Если оно было совершено группой лиц, то срок исковой давности по мошенничеству увеличивается до четырех лет. При нанесении ущерба в особо крупных размерах срок исковой давности – десять лет. Отчет начинается с даты, когда пострадавший узнал о мошеннических действиях в свою сторону.
Кадастр: что это такое?
Для начала необходимо определиться с таким термином как кадастр, который является незаменимым в российском законодательстве и юриспруденции.
Кадастр представляет собой список определённых объектов, который был составлен государственными органами по наличию того или иного признака, являющегося основополагающим критерием для сортировки.
В российском законодательстве чаще всего применяется данный термин в отношении недвижимого имущества, из которого составляется подробный список. Например, земельный кадастр.
При этом термин может употребляться и в отдельных отраслях права, например, на территории России существует кадастр животного мира, лесной кадастр, кадастр оружия.
В налоговой отрасли кадастр представляет собой составленный список лиц, которые обязаны платить налоги государству за совершение каких-либо действий.
Так, чаще всего создание кадастра используется для того, чтобы определить размер стоимости того или иного объекта недвижимости либо определить список лиц, которые подвержены налогообложению.
Ярким примером кадастра в бытовой сфере можно назвать список квартирантов, которые проживают в многоэтажном доме. Если в данном списке указывать площадь и стоимость жилья, то он станет являться кадастром. Иными словами, кадастр представляет собой целостную систему, которая четко упорядочена и рассортирована в связи с наличием определяющего признака.
На территории России кадастр, касающийся недвижимости, чётко рассортирован благодаря наличию у каждого объекта специального цифрового обозначения. Она идентифицирует отдельно каждый объект недвижимости и позволяет составить упорядоченный список объектов кадастрового учёта. Данный идентификационный номер является кадастровым, он присваивается при постановке объекта на кадастровый учёт. Так, абсолютно каждый объект недвижимости на территории Российской Федерации обладает собственным числовым обозначением, по которому его можно опознать в кадастровой карте Росреестра.
Таким образом, кадастр представляет собой определённый свод сведений об некоторых объектах, который был составлен по наличию никого признака для строгой сортировки.
Что такое публичная кадастровая карта?
На самом деле, история новой публичной кадастровой карты на территории России началась относительно недавно в рамках последнего десятилетия.
Публичная кадастровая карта стала успешным результатом введения всероссийского учёта недвижимости, который был успешно обновлен в 2013 году. В систему учёта попала абсолютно вся недвижимость, которая располагается на территории России и имеет владельцев.
Органом, который выполняет надзор за проведением учёта и создания публичной кадастровой карты, является Росреестр. На данный момент основной его задачей является постоянная запись о появляющихся на территории Российской Федерации недвижимых объектов, которые далее станут объектами тех или иных сделок. Учёт ведётся по специальным категориям, под которые подходит любая недвижимость, например, земельный участок, жилые объекты, здания под строительство.
Основным достижением кадастрового учёта, который был запущен несколько лет назад, стало создание общей единой базы ЕГРН, имеющей открытый доступ к информации. Сведения, входящие в данную базу, являются полноценно открытыми, а значит, доступ к ним есть у каждого человека, который желает получить определённый набор информации о том или ином объекте недвижимости. Для получения сведений необходимо только составить запрос. После оформления запроса на указанные контакты человеку будет отправлена вся информация по заданному объекту недвижимости. Сотрудники Росреестра за определённый промежуток времени сформируют выписку из ЕГРН. К сожалению, процедура занимает некоторое время, но важно, что нет никаких ограничений в предоставлении информации. Человек получит исчерпывающие сведения, которые известны государству о том или ином объекте недвижимости России.
Запрос на выписку из ЕГРН занимает определённое количество времени, но требуемую информацию можно найти без запроса самостоятельно, что стало возможным после оформления публичной кадастровой карты Росреестра, которая работает в режиме реального времени онлайн. Информацию можно найти с абсолютно любого устройства, которое обладает выходом в Интернет. Можно как просто посмотреть, так и выслать сведения себе на собственный электронный ресурс при необходимости.
Признаки преступления, отягчающие вину
По аналогии с большинством преступлений у мошенничества выделяют ряд признаков, отягчающих вину:
- мошенничество осуществлено группой аферистов. Подобный признак будет характерен, в случае если количество злоумышленников составляет два или более лиц. Они заранее спланировали мошеннические действия и совместно осуществили их;
- размер вреда от аферы оценивается как крупный или особо крупный.
Существует определенная квалификация суммы причиненного ущерба:
| Сумма причиненного ущерба более | Квалификация ущерба |
| 5 000 | Значительный |
| 250 000 | Крупный |
| 1 000 000 | Особо крупный |
Интернет-мошенничество
Преступлениями в интернете полиция и вовсе старается не заниматься, ссылаясь на то, что нет возможности установить злоумышленников и регулярно отказывая в возбуждении уголовных дел.
Это чистой воды отговорки. В наше время МВД РФ располагает всеми необходимыми техническими ресурсами для того, чтобы установить личности и доказать причастность интернет-мошенников к совершенным ими преступлениям в сети. Проблема в том, что многие полицейские «на земле» даже не представляют, какими возможностями обладает их ведомство в борьбе с преступлениями в интернете. Существует даже целое обособленное подразделение в составе МВД РФ по борьбе с киберпреступностью – отдел «К». Однако отдел «К» также идёт по пути меньшего сопротивления и в основном занимается привлечением к ответственности людей за «экстремистские посты», «лайки» в социальных сетях и за приобретение и продажу «шпионских ручек». Интернет-мошенники ими практически не разрабатываются.
Метод, как и два прошлых, основан на приобретении мелкого товара с помощью крупной купюры. Способ обмана следующий. Клиент расплачивается за незначительную покупку, например, булавки или коробок спичек с помощью банкноты 1000 рублей и берет сдачу. Ничего не подозревающий продавец отвлекается на следующего покупателя.
Пользуясь выходом из поля зрения сотрудника магазина, мошенник вытягивает из выданных на сдачу денег одну купюру или монету и поднимает крик, что его обсчитали. На фоне поднимаемого скандала продавец начинает сомневаться в правильности выданной суммы и видит самый простой выход – доплатить клиенту. Этим психологическим эффектом и пользуются злоумышленники.
Чтобы этот метод был успешным, стоимость покупки должна быть меньше, чем сумма «дополнительной» сдачи.
Развод с переводом денег на карту: виды
Прежде чем разбирать, что нужно делать в экстренной ситуации, необходимо, на мой взгляд, рассмотреть варианты, как мошенники снимают деньги с карты, чтобы, зная их, можно было исключить подобные происшествия в принципе.
Наиболее распространенные схемы:
-
Аферист незаметно фотографирует или записывает реквизиты банковской карты – это может произойти, если держатель карты ведет себя безалаберно или передает карту в руки незнакомому человеку на заправочной станции или в кафе.
Подобное поведение приводит к тому, что, зная номер карты, срок, имя и фамилию владельца, злоумышленник может совершить покупки в некоторых из интернет-магазинов, а если известен CVC код с обратной стороны, то вывести деньги можно через забугорные шопы.
-
Устанавливают специальные устройства на банкоматы: скиммеры, скрытые камеры или накладные клавиатуры, с помощью которых собирают данные карт, вплоть до пинов. Часты случаи, когда работники банков в этом не прочь помочь за откат.
Оставив данные таким образом, можно легко получить смс о снятии наличных где-нибудь в Йоханнесбурге через неделю. Обнал происходит по дубликату, который жулики закладывают в пластик с украденной информацией.
-
Жертве приходит СМС-ка, в которой утверждается, что карта заблокирована, с неё сняли деньги или что-нибудь в этом роде, задача данного сообщения – зацепить, заставить человека паниковать и волноваться.
Для выхода из создавшейся неприятной ситуации в СМС обязательно указан номер телефона, при прозвоне на который, представившись сотрудниками банка, человека будут разводить отправиться к банкомату, подключить другой номер телефона к Сбербанк.Онлайн и произвести перевод денег на счёт.
-
Еще один вариант с СМС-кой – если карта скомпрометирована, на телефон начинают названивать и просить подтвердить транзакцию, мол, ошиблись цифрой в номере и срочно нужно купить лекарства больному ребенку.
При подтверждении происходит списание, и покупки за ваш счет будут далеки от благих целей, при этом люди на той стороне хорошие психологи и умеют заговаривать зубы.
-
На карту перечисляют деньги (сумма обычно от 2 000 до 5 000), после чего поступает крайне эмоциональный звонок, в котором “по-братски” просят вернуть случайно переведенные деньги, но уже на другие реквизиты.
В этом варианте идет банальная обналичка крупных сумм, которую дробят на мелкие и разбрасывают по разным счетам. Поэтому, если вы сделаете обратный перевод, доказать, что не являетесь соучастником преступления, будет крайне сложно.
-
В очереди продуктового магазина предлагают заплатить за вас своей картой, а деньги вы потом наличными вернете, под предлогом что нужна срочно наличка, а банкомат не работает.
В большинстве таких случаев карта украдена, и, согласившись на операцию, вы станете соучастником кражи. К таким предложениям нужно относиться осторожнее, даже несмотря на то, что хочется помочь человеку.
Получится ли найти мошенника по номеру карты?
Обычно пострадавшие пользователи, по крайней мере на моем блоге, наряду с вопросом можно ли вернуть деньги переведенные на карту мошенника, уточняют еще и то, как вычислить мошенника по номеру карты и наказать его.
Их конечно можно понять, эмоции и все такое, но например просто подойти к сотруднику банка, сообщить номер карты подозреваемого в мошенничестве лица и узнать необходимые сведения не выйдет, если ваш шурин не капитан ФСБ или хотя бы не начальник МВД области.
Даже если предположить что сотрудник банка пошел навстречу и сказал фамилию держателя карты, что делать с этой информацией, людей у которых совпадают ФИО в стране не одна сотня.
А вычислить адрес, опять же без базы МВД или шурина фсбшника не получится, поэтому не до конца понятна мотивация людей которые спрашивают можно ли вычислить мошенника по номеру карты, что домой к нему поедете…
А если он не подозревает и его используют в темную, как описывал выше в статье, когда на счет поступают деньги а их просят вернуть но на другие реквизиты или карты оформлены на лиц без определенного места жительства или тех кто сидит на зоне.
В общем считаю что лучше не задаваться этим вопросом а приложить усилия по возврату, если попали на развод с переводом денег на карту или иной махинацией, а наказать злоумышленника, как вариант, можно блокировкой карты.
Ни денег, ни товара – только обещания
Осенью 2016 года я решил, что не зря учился на агронома и пора применять знания на практике. Теща выделила под эксперименты часть своего огорода. В качестве монокультуры выбрал топинамбур, так как он неприхотливый, востребованный, полезный для здоровья и экологии в целом.
Предложений в интернете было мало. Кто-то молчал, кто-то отказывался отправлять свежие клубни, кто-то работал только крупным оптом. Нашел сайт – он был явно сделан на бесплатном конструкторе, но не производил впечатления «однодневки», и это меня успокоило. Было видно, что им занимаются: подключенный бизнес-тариф, статьи, юридическая информация и скан сертификата соответствия.
Консультант (назовем его Алексей) мгновенно ответил в чате на вопросы. Он пообещал, что недели не пройдет с момента выкопки клубней до прибытия в терминал транспортной компании (важна срочность, так как свежий топинамбур быстро подсыхает и становится непригодным для посадки).
Можно ли проверить интернет-магазин
Перед покупкой обязательно проверяйте онлайн-магазин. Распространён вид мошенничества, при котором создаются «зеркала» известных сайтов с намерением собрать деньги на их репутации. Копируется всё — от дизайна до позиций каталога, поэтому «зеркалка» вызывает доверие.
Внимание! Адрес сайта должен соответствовать настоящему. Разница даже в одном знаке — признак опасного сайта — мошенника, куда не следует перечислять деньги.
Смотрите историю маркета, контакты, наличие сертификатов качества на продукты, лицензии на продажу некоторых групп товаров. Всё это обязательно указывается в интернет-магазине, который дорожит своей репутацией.
Читайте отзывы — отсутствие негативных часто свидетельствует о мошенничестве, потому что хотя бы один недовольный покупатель обычно присутствует даже у идеального продавца.
Какие фразы в разговоре выдают мошенников
Методики убеждений имеют много общего. Разберём в общих чертах процедуру обработки клиента менеджером по продажам на примере компании, оказывающей кредитные или юридические услуги.
На первом этапе устанавливают контакт с потенциальным клиентом путём обсуждения нейтральных тем. Менеджеры по продажам встречают его вопросами «Как доехали?», «Как узнали о нас?», продолжают его ответы фразами: «Да, пробки очень мешают» и т. п. Основной разговор осуществляется наедине в переговорной комнате. Продавец всегда садится за стол лицом к двери, а клиент лицом к окну. Продавец обязательно держит руки на столе ладонями вверх, сидит прямо, смотрит в глаза.
Далее менеджер переходит к выяснению проблемы, даёт высказаться клиенту до конца, сочувствует и сопереживает ему. Параллельно часто на специальном бланке рисует какие-нибудь знаки, схемы, что-то записывает из разговора, демонстрируя тем самым внимательность и участие. Не стоит обольщаться, так как продавец зачастую не обладает специальными знаниями и навыками, чтобы реально понять проблему и наметить пути решения. Этим впоследствии будут заниматься специалисты, а продавцу надо лишь заключить договор.
После выяснения проблемы продавец начинает приводить часто мифические примеры из своей практики с аналогичными обстоятельствами, когда проблему удалось эффективно решить. Далее он усложняет задачу, придумывает действительные и несуществующие трудности, с которыми клиент может столкнуться, если не воспользуется услугами компании. Убеждённый человек заключает договор. Обработка может длиться несколько часов.