Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как обналичивают маткапитал в РФ. Спойлер: число преступлений растет». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.
Преступные схемы обналичивания госпомощи
Судебная практика за последнее десятилетие накопила материалы о нескольких распространенных способах обмана государства. Сведения о них приведены в таблице:
| Наименование | Способ воплощения |
| Махинации с ипотечным займом | Действия преступной группы состоят в следующем:
Схема раскрывается очень просто. Владелец сертификата обязан предоставить в ПФР справку о госрегистрации квартиры на свое имя. Фиктивное жилье включить в госреестр крайне сложно. |
| Фиктивное приобретение жилья у родственников | Законом запрещены только мнимые сделки с близкими лицами. Они определяются по таким признакам:
Подсказка: жилье, приобретенное за маткапитал, должно быть оформлено в собственность всех членов семейства владельца сертификата. |
| Завышение стоимости | В таковой состав включают различные сделки, не улучшающие условий проживания семейства. К ним относятся договоры на приобретение:
|
Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала
Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.
Виды мошенничества:
- Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
- Покупка земельного участка;
- Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
- Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
- Намеренное завышение стоимости жилья;
- Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
- Покупка небольшой доли в недвижимости;
- Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем
Законный способ обналичить часть мат. капитала
Будьте бдительны!Существуют мошеннические риэлторские фирмы, которые «перепродают» одну и ту же квартиру мамам, желающим обналичить маткапитал, бесчисленное количество раз (после получения риэлтором средств квартира снова продается, а женщина получает некую сумму наличными). Причем в результате большая часть денег остается как раз на фирме, а женщина оставляет себя и своего ребенка и без жилья, и без денег. О мошенничестве в сфере недвижимости можно прочитать .
Обналичить денежные средства из материнского капитала нельзя! Однако количество семей, желающих обмануть бдительность ПФР и использовать деньги в личных целях, не уменьшается.
Недобросовестные граждане прибегают к различным манипуляциям – фиктивной покупке жилья (например, у близких друзей), указанию завышенной стоимости квартиры или дома с возвращением излишне уплаченной суммы покупателю, оформление ипотеки через «серых» риэлторов и др. Нужно отметить, что обналичка материнского капитала является только частью целого ряда схем по незаконному : перевод денег на вклады физических лиц, создание фирм-однодневок и др.
Ответственность за обналичивание материнского капитала
Разберем конкретный пример: по уголовному делу, рассмотренному районным судом Саратовской области в отношении гр. Р.О.В., осужденной по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ. Женщина, желая обналичить материнский капитал, который полагался ей в связи с рождением второго ребенка, в органы Пенсионного фонда РФ представила фиктивные договор купли-продажи жилого дома и договор займа на приобретение жилья. На основании представленных документов осужденной Пенсионным фондом РФ были перечислены денежные средства в размере 374 920 рублей, которыми Р.О.В. распорядилась по своему усмотрению.
В данном случае благодаря работе ее защитника, собранному характеризующему материалу последняя была осуждена к минимальному наказанию в один год условно. Как видим, получить условное наказание с испытательным сроком по данным составам вполне возможно.
Незаконные операции с материнским капиталом
Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.
Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:
- Покупку жилья.
- Обучение детей.
- Реабилитацию инвалидов.
Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.
Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:
- Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
- Подготовка и предоставление документов в ПФР.
- Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
- Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.
Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.
Виды наказания за мошенничество
Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:
- предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
- сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
- при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.
Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей.
Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:
- оформляет на себя чужого ребенка;
- предоставляет о себе или собственных детях недостоверные данные;
- скрывает, что был лишен родительских прав.
Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества.
К самым распространенным можно отнести:
- ипотека;
- получение его субъектами, не имеющими прав на материнский капитал;
- обналичивание средств;
- должностные преступления.
Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ. Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.
Всевозможные схемы получения денег с капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции государстве и отсутствие проверок данного рода сделок.
Только в 2007 году было разоблачено более десятка мошенников, пытавшихся незаконно реализовать различными способами данную социальную поддержку. Итак, рассмотрим их подробнее.
Незаконные схемы обналичивания маткапитала
Сегодня существует множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели.
Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).
Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.
Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.
После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).
О случае в Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома. Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы. Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала.
Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.
Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. N 25.
Какое наказание предусмотрено?
Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств. В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.
Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.
При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.
Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.
Получение наличных денежных средств
Если раньше владельцы сертификатов могли рассчитывать на частичное обналичивание материнского капитала, то сегодня, в 2019 году, сделать это, с точки действующего законодательства, невозможно. Наложение подобного запрета на обналичивание средств капитала обусловлено ростом случаев мошеннического оборота гос. пособий.
А с тех пор, как обналичивать средства стало невозможно, случаи успешного использования мошеннически схем уменьшились в разы.
Сегодня все «передвижения» материнской государственной поддержки контролируются работниками Пенсионного фонда РФ и проводятся исключительно безналичным путем. Так, покупая квартиру или погашая ипотечную задолженность, необходимая денежная сумма переводится на счет продавца или банка только безналичным путем.
Сложности с обналичиванием материнского капитала для злоумышленников на сегодняшний день создают:
- Внушительный перечень необходимой документации;
- Многоступенчатая процедура оформления;
- Затяжной характер реализации средств капитала.
Чаще мошенникам удается уговорить молодых родителей передать им наличные средства капитала, обманным путем принудив их воспользоваться своими услугами, без которых, по их словам, получить деньги и вовсе не представляется возможным. Размер комиссии при этом нередко составляет до 70% от общей суммы положенной материнской выплаты.
Получить наличные средства материнского капитала обманным путем аферисты пытаются одним из следующих способов:
- Покупка недвижимого объекта по намеренно завышенному ценнику;
- Поддельная покупка недвижимости у знакомых или родственников.
Приобретение жилья родственника
Оформление фиктивной покупки квартиры родственника, который после окончания сделки продолжает жить в ней, на сегодняшний день является одной из самых простых и удобных мошеннических схем с маткапиталом.
В результате такой сделки Пенсионный фонд перечисляет денежные средства капитала на банковский счет поддельного продавца (родственника владельца капитала, с которым он находится в сговоре), после чего тот обналичивает их и отдает членам семьи, которые являются полноправными получателями средства государственного сертификата.
Законодательство не накладывает запрет на заключение сделки купли-продажи квартиры на средства материнского капитала между лицами, являющимися друг другу родственниками, тем не менее привлекает к уголовной ответственности за фиктивные сделки.
Фиктивными будут считаться:
- Если после заключения сделки купли-продажи продавец так и не выписался из квартиры;
- Участниками сделки стали муж и жена;
- Покупатель квартиры оформил её в совместную собственность сразу нескольких членов семьи, в том числе и самого продавца.
Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей.
Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:
- оформляет на себя чужого ребенка;
- предоставляет о себе или собственных детях недостоверные данные;
- скрывает, что был лишен родительских прав.
Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества.
К самым распространенным можно отнести:
- ипотека;
- получение его субъектами, не имеющими прав на материнский капитал;
- обналичивание средств;
- должностные преступления.
Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ. Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.
Всевозможные схемы получения денег с капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции государстве и отсутствие проверок данного рода сделок.
Только в 2007 году было разоблачено более десятка мошенников, пытавшихся незаконно реализовать различными способами данную социальную поддержку. Итак, рассмотрим их подробнее.
Как доказать и куда обращаться в случае мошенничества с маткапиталом
В большинстве случаев, выявление факта мошенничества с использованием МК происходит от лица органов опеки или ПФ. После оформления сделки купли-продажи, не исключено проведение проверки купленной недвижимости и целевого направления средств.
Несмотря на вышесказанное, случаются ситуации обмана держателей сертификатов третьими лицами с целью завладения средствами. Куда обращаться в таком случае и как доказать свою правоту?
Пострадавшей стороне необходимо подать письменное заявление в прокуратуру, предоставив в нем сведения о лицах, совершивших мошеннические действия, и полностью описав сложившуюся ситуацию. В качестве доказательств может выступить подписанный договор, фото или видеоматериалы.
Профессиональная помощь У вас есть уточняющие вопросы по тексту статьи? Задавайте их в комментариях!ЗАДАТЬ ВОПРОС СПЕЦИАЛИСТУ>>
Ответственность за нецелевое использование семейной субсидии
Ответственность за использование маткапитала не по назначению регулируется второй частью 159 статьи УК РФ. За это преступление полагается наказание вплоть до двух лет условного срока.
Для обвиняемого в мошенничестве все будет зависеть от того, в каком масштабе было совершено преступное деяние, а также то, сколько лиц было задействовано в преступной схеме.
По данным ОБЭП, большинство экономических преступлений, расследуемых в их отделе, относятся к мошенничеству с семейным капиталом.
Проверку нецелевого использования инициирует Пенсионный Фонд, в обязанности одного из отделов которого является мониторинг подобных случаев.
Против потенциальных мошенников играет тот факт, что любые неправомерные действия с материнским капиталом расцениваются Уголовным Кодексом как мошенничество со значительным ущербом.
Значительной ущерб, согласно УК, равен сумме не менее 10 тысяч рублей. Какую же ответственность за нецелевое использование можно понести в случае, если факт мошенничества будет доказан в суде?
- Исправительные работы.
- Домашний арест.
- Условный тюремный срок.
- Штраф.
По статистике того же ОБЭП, чаще всего применяется условное лишение свободы.
Если будут найдены отягчающие факторы, такие как дача взятки должностному лицу или заранее подготовленный группой лиц сговор, наказание может дойти до 10 лет лишения свободы.
За какие действия также могут привлечь к ответственности
Судебные разбирательства грозят не только за обналичивание субсидии. К ответственности привлекут тех, кто:
- незаконным путем получает право на субсидию;
- подделку документов;
- дачу взяток должностным лицам для получения решений о предоставлении выплаты.
Известны случаи раскрытия преступных схем, в которых принимали участие исполнительные лица. Они выписывали сертификаты женщинам, не имеющим детей, а в дальнейшем обналичивали капитал.
Поскольку за бюджетные деньги необходимо отчитываться, много ситуаций связано с подделкой чеков на материалы и проведение работ, когда субсидия направлялась на строительство индивидуального жилья или его ремонт.
За время, прошедшее со старта программы поддержки в 2007 году, правоохранительные органы собрали сведения обо всех способах обналичивания субсидии. Мошенничество выявляется специалистами ПФР и работниками прокуратуры при:
- отсутствии оформления долей в купленной на материнский капитал недвижимости;
- подозрениях относительно предоставленных в ПФР документов (ложные сведения, подделка и т.д.);
- обнаружении фактов несоответствия договору качества недвижимости/выполнения услуг или их реальной стоимости;
- наличии информации о мнимости сделок с участием материнского капитала, поступившей от самих владельцев сертификатов, их знакомых и соседей.
Любые подозрения в мошеннических действиях со средствами субсидии приводят к тому, что ПФР инициирует прокурорскую проверку.
По её результатам, если обман доказан, сделка аннулируется, деньги возвращаются на счета ПФР, а участникам предъявляются обвинения. Что будет грозить им за обналичивание материнского капитала впоследствии, зависит только от решения суда.
Как мошенники «разводят» на материнский капитал:
Смотрите также Телефоны для консультации 17 мая 2021 Юлия Юрьевна 1085
Поделитесь записью
Обсуждение: 4 комментария
- Дима says:
26.10.2018 в 16:51Большинство схем обналичивания связаны с фиктивной покупкой жилья с использованием материнского капитала, поэтому весьма сложно доказать факт нарушения закона, а тем более привлечь к ответственности женщину, имеющую не менее двух детей.
Ответить
- 5master5 says:
14.04.2019 в 08:08
Мошенники были и будут всегда. Тем более, обмануть молодую мать, у которой на счету лежат деньги материнского капитала, иногда очень легко. Нужно печатать как можно больше таких вот статей!
Ответить
- Аня says:
18.07.2019 в 01:19
А при каких условиях можно обналичивать материнский капитал? Хотелось бы узнать все нюансы по данному вопросу, чтобы потом не столкнуться с другими проблемами. Молодой матери данная информация будет даже очень полезна!
Ответить
- Roksana says:
16.12.2019 в 02:21
Можно ли как-то обналичивать материнский капитал или хотя бы его остатки? Чем это может грозить женщине, а так же кто встречался с подобной проблемой, у кого получалось получить сумму на руки?
Ответить